200 Bin TL Üzeri Gönderimlerde Açıklama Şartı
Yeni düzenlemeye göre, EFT, havale ve FAST işlemlerinde 200 bin TL ve üzerindeki para transferleri artık açıklamasız yapılamayacak. Gönderici, paranın hangi amaçla gönderildiğini açık ve net şekilde belirtmek zorunda olacak.
Genel İfadeler Yetersiz Sayılacak
“Açıklama” kısmına yazılan kısa ve belirsiz ifadeler yeterli kabul edilmeyecek. Hem bireysel kullanıcılar hem de şirketler için geçerli olacak uygulamada, transferin gerçek amacı net şekilde ifade edilecek.
Standart Açıklama Başlıkları Belirlendi
Para gönderimi sırasında;
-borç ödeme,
-gayrimenkul veya araç alımı,
-bağış ve yardım,
-vergi ödemesi,
-sağlık harcamaları,
-danışmanlık ve hizmet bedelleri gibi önceden tanımlı başlıklar arasından seçim yapılabilecek.
“Diğer” Seçeneğine Detaylı Açıklama Şartı
Belirlenen başlıklara uymayan işlemlerde “diğer” seçeneği kullanılacak. Bu durumda gönderici, en az 20 karakterden oluşan ayrıntılı bir açıklama yazmak zorunda olacak.
Çok Yüksek Tutarlar İçin Belge Zorunluluğu
Düzenleme yalnızca açıklamayla sınırlı kalmıyor.
20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde, tapu kaydı, noter sözleşmesi veya fatura gibi resmi belgeler ibraz edilmeden işlem yapılmayacak.
Yeni uygulamayla birlikte, kayıt dışı ekonomi, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadelenin güçlendirilmesi hedefleniyor.
